月末关账后基于已结账数据刷新现金流预测并发布关账包

当需要完成月末关账、对账、基于已结账数字刷新30/60/90天预测并向会计分发关账包时使用。

适用场景

解决思路

1. 按顺序执行三段式链条：先关账对账（month-end-prep），再基于已结账数据做预测（cash-flow-snapshot），最后打包分发（report-builder）；顺序本身就是产品。
2. 解析参数：--month（默认上一个自然月，格式 YYYY-MM），--save-to（默认 files，可选 files、desktop 或 both）。
3. 必须先有账本（MYOB、NetSuite、QuickBooks、Xero 或 Zoho Books 任一已连接，彼此对等）；若都不可达则停止并说明，改用 month-end-prep 的 CSV 路径，不要产出残缺包；若连接了两个账本，询问哪个是本次要关的账并在包中注明。
4. 第1步：对目标月份从头到尾运行 month-end-prep，产出对账表、标记项（未分类、可疑重复、缺失收据）、P&L 叙述、关账包 XLSX 加一页 PDF；以 month-end-prep 自身的第6步签核为闸门，所有标记项须由负责人逐项处理或明确跳过，之后才能运行下游。
5. 第1步拥有数字：链条后续步骤不得重新分类交易或重述收入。
6. 第2步硬闸门：在负责人签核关账前不得开始预测；明确告知等待内容（如“4月账已关——已解决 USD 3,200 差异，仍缺两张收据。是否基于这些已结账数字刷新现金预测？”）；若仍有未决标记项，列出并询问是否仍要预测。
7. 第2步：用已对账月份作为历史基准运行 cash-flow-snapshot，输入为第1步的已结账数字（实际 AR 回款时间、按编码的实际固定成本、实际结算延迟），产出带置信区间和具名风险的 30/60/90 天预测；此步无闸门，预测为只读。
8. 在输出中说明为何顺序重要：基于原始账本的预测会继承所有错分类费用和未匹配结算；关账后运行意味着付款时间历史真实、固定成本下限正确；用一句话说明即可。
9. 若关账暴露了影响预测的事项（如移除重复供应商收费、终于匹配的结算），对比上月预测指出差异。
10. 第3步：运行 report-builder 打包并交付关账，输入为第1步的 P&L 叙述和包、第2步的预测，产出合并关账包（先聊天摘要，后工作簿）；保存定义，使下月关账无需重新描述即可发布同一套包。
11. 第3步闸门：保存到负责人自己的云端硬盘自动执行；发送给会计或任何其他人不自动——先起草消息、展示、等待批准。
12. 合并而非拼凑：包的内容依次为这个月是什么、账本怎么说、基于这些账本未来90天如何、还有什么未决。
13. 不要做：不得在关账签核前预测；不得自动修复标记项（展示缺口、建议动作、等待）；不得在无明确确认下删除疑似重复（并排展示两条记录）；不得在下游重述数字（第1步拥有账本，后续步骤引用）；不得未经批准把包发给会计；不得在没有账本时继续（按类别说明缺什么并提供 CSV 路径）。
14. 输出：以一段话回顾收尾——收入和利润率、仍开放的缺口、30天预测中点和最大风险、文件路径；若有事被跳过而非解决，列出以便负责人回头处理。
15. 另外用 house artifact style（../../shared/artifact-style.md）把合并关账渲染为一个 HTML artifact，作为聊天回顾和包文件的补充而非替代：收入、利润率、30天预测中点为带对比上下文行的统计磁贴；对账和标记项为表格，金额用 tabular-nums，每行带状态标签（good 已对账、warn 已跳过、critical 未解决）；30/60/90 预测单独面板；开放事项清单收尾。
16. 运行后：一行说明本月已关、预测已刷新、包已发布；然后给出最相关的一个下一步，最多再附两个：若预测标记了工资风险，运行 /plan-payroll；若问“谁欠我钱”，对关账确认的 AR 运行 invoice-chase；若问“按时的周报”，运行 /report-pack 让这些数字复现；最多三个提议，不得重复本次会话中负责人已拒绝的提议。
17. 使用未列出的工具：本技能列出的连接器是测试过的路径而非围墙；若负责人想让此流程使用未连接或未列出的工具，提供 build-connector——它先检查连接器目录，否则通过 Zapier 连接，绝不手工对接原始 API；连接建立后该工具像其他可选连接器一样加入本技能，受同样的批准闸门约束。

适用边界 · 注意事项

• 没有可访问的账本（MYOB、NetSuite、QuickBooks、Xero、Zoho Books 均不可达）时不适用，应停止并改用 CSV 路径。
• 负责人只要对账及其标记、不需要刷新预测和分发关账包时，直接走 month-end-prep，不走本链条。
• 关账尚未由负责人签核、仍有未决标记项时，不得进入预测步骤。