准备董事会/季度复盘/融资材料时用的 SaaS…

需要从增长、留存、单位经济、资本效率整体判断 SaaS 业务健康度并确定修复优先级时使用。

适用场景

解决思路

1. 用四维框架诊断 SaaS 业务健康：Growth & Retention、Unit Economics、Capital Efficiency、Strategic Position；把收入、留存、经济性、效率连接起来识别系统性问题与机会。
2. 评估 Strategic Position：Market positioning（below、at、above market pricing）、Competitive moat（network effects、data、brand）、Revenue concentration risk、Operating leverage。
3. 在调用技能时，若已附带文本、粘贴上下文或 `ARGUMENTS:` 行，视为已回答，直接使用并跳过其覆盖内容，不重复提问。
4. 若用户空手而来，开场先问公司阶段和可拉取的指标族；也接受部分数据，并标记缺失项。
5. 收集公司上下文：Stage（Pre-$10M ARR、$10M-$50M ARR、$50M+ ARR）、Business model（PLG、sales-led、hybrid）、Target market（SMB、mid-market、enterprise、mixed）。
6. 最多问 4 个自适应问题；使用 workshop-facilitation 作为默认交互协议：session heads-up + entry mode（Guided、Context dump、Best guess）、单问题轮次与平实语言提示、进度标签（如 Context Qx/8 和 Scoring Qx/5）、中断处理与暂停/恢复、决策点编号建议、常规问题提供编号快速选择（必要时含 `Other (specify)`）。
7. Step 1 询问 Growth & Retention：Current MRR or ARR、Revenue growth rate（MoM 或 YoY）、Monthly churn rate、NRR、Quick Ratio（或由你计算）、Expansion revenue as % of total MRR、Cohort trends（Better、Same、Worse、Unknown）。
8. Step 1 评估增长与留存：健康增长为 Growth >40% YoY（growth stage）或 >25% YoY（scale stage）；健康留存为 NRR >100%、churn <5% monthly、Quick Ratio >2；增长问题为 Growth <20% YoY；留存问题为 NRR <100%、churn >5%、cohort degradation。
9. Step 2 询问 Unit Economics：CAC（说明 blended 还是 by channel；若 by channel 给最佳渠道 CAC）、LTV、LTV:CAC ratio（或计算）、Payback period（或计算）、Gross margin、Contribution margin（若已知）、CAC trend（Decreasing、Stable、Increasing、Unknown）。
10. Step 2 评估单位经济：健康为 LTV:CAC >3:1、payback <12 months、gross margin >70%；边缘为 LTV:CAC 2-3:1、payback 12-18 months；差为 LTV:CAC <2:1、payback >24 months、gross margin <60%。
11. Step 3 询问 Capital Efficiency：Cash balance、Monthly net burn rate、Runway（或计算）、Rule of 40（Growth % + Profit Margin %，或计算）、Magic Number（S&M efficiency，或计算）、S&M as % of revenue、R&D as % of revenue、OpEx 是否比 revenue 增长更快（No、Yes、Unknown）、Profit margin、Path to profitability（already profitable、6-12 months、12-24 months、>24 months、unknown）。
12. Step 3 评估资本效率：健康为 Rule of 40 >40、Magic Number >0.75、Runway >12 months；可接受为 Rule of 40 25-40、Magic Number 0.5-0.75、Runway 6-12 months；差为 Rule of 40 <25、Magic Number <0.5、Runway <6 months。
13. Step 4 综合所有指标输出完整诊断：Overall Health Score（Healthy、Moderate、Concerning、Critical）、Dimension Scores（Growth、Retention、Economics、Efficiency）、Red Flags（Critical、High Priority、Medium Priority）、Prioritized Recommendations（Top 3-5 actions with expected impact）、Stage-Appropriate Benchmarks（与同阶段同行对比）。
14. 使用 Critical red flags 触发立即修复：Runway <6 months、LTV:CAC <1.5:1、Churn accelerating cohort-over-cohort、NRR <90%、Magic Number <0.3。
15. 使用 High Priority red flags 在季度内修复：Rule of 40 <25、Payback >24 months、Quick Ratio <2、Gross margin <60%、Revenue concentration >50% in top 10 customers。
16. 使用 Medium Priority red flags 在 6 个月内处理：NRR 90-100%（flat, not growing）、Magic Number 0.3-0.5、Operating leverage negative、Churn rate stable but high（>5% monthly）。
17. 按阶段应用基准：Early Stage（Pre-$10M ARR）关注 Product-market fit、unit economics；Growth >50% YoY、LTV:CAC >3:1、Gross Margin >70%、Runway >12 months；可接受负 margins、高 burn，但前提是 unit economics 成立。
18. 按阶段应用基准：Growth Stage（$10M-$50M ARR）关注 Scaling efficiently；Growth >40% YoY、NRR >100%、Rule of 40 >40、Magic Number >0.75；若增长强，可接受适度 burn。
19. 按阶段应用基准：Scale Stage（$50M+ ARR）关注 Profitability、efficiency；Growth >25% YoY、NRR >110%、Rule of 40 >40、Profit Margin >10%；要求 positive 或 near-positive cash flow。
20. 若诊断为 Healthy，输出：Overall Health: Healthy；Health Scorecard；Key Strengths（每条含 Metric 与 Why it matters）；Opportunities for Optimization（current、opportunity、impact）；Recommended Actions (Next Quarter)；Monitor These Metrics（weekly、monthly、quarterly）；Benchmarks 对比表。
21. Healthy 的推荐动作：Priority 1 Scale what's working（例如 Double content marketing budget 最佳渠道，预期 +___ customers/month、+$___ MRR）；Priority 2 Expand within base（例如 Launch premium tier for 20% of customers，预期 NRR 110% → 115%）；Priority 3 Improve efficiency（例如 Optimize paid acquisition，reduce CAC 10%，预期 Payback 8mo → 7mo）。
22. Healthy 的监控：Weekly 跟踪 NRR（>___%）、Churn rate（<___%）、Quick Ratio（>___）；Monthly 跟踪 Rule of 40（>___）、Magic Number（>___）、LTV:CAC（>___:1）；Quarterly 跟踪 Cohort retention trends、Revenue concentration risk、Operating leverage。
23. 若诊断为 Moderate (Fixable Issues)，输出：Overall Health: Moderate；Health Scorecard；Red Flags Identified（High Priority、Medium Priority）；Root Cause Analysis；Prioritized Action Plan；What Success Looks Like (90 Days)；Monitor Weekly；What Not to Do。
24. Moderate 的即时 30 天动作：修复 primary issue（具体步骤如 Launch onboarding improvement program），指定 Owner（PM、Customer Success），设定 Target（如 Reduce churn 5% → 4%），计算 Impact（如 Save $___K MRR/month）。
25. Moderate 的季度动作：执行 secondary、tertiary actions（如 Build premium tier for upsell，Target NRR 95% → 105%；Optimize S&M spend，Target Magic Number 0.6 → 0.8）。
26. Moderate 的 90 天成功标准：NRR 95% → 105%（+10pp）、Churn 5% → 3.5%（-30%）、Magic Number 0.6 → 0.8（+33%）；计算 Monthly revenue saved from churn、Expansion revenue、More efficient S&M。
27. Moderate 的每周监控：Churn rate、NRR、Customer feedback；领先指标：Onboarding completion rate、Time-to-value、Usage metrics（activation、engagement）。
28. Moderate 的禁止动作：不要在 retention 未修复前 scale acquisition；不要忽略 expansion；不要 wait too long，因为 retention problems compound。
29. 若诊断为 Concerning (Urgent Action Required)，输出：Overall Health: Concerning；Health Scorecard；Critical Red Flags；Survival Plan (Next 90 Days)；What Success Looks Like (Day 90)；What to Avoid。
30. Concerning 的 Week 1-2 Triage：Extend runway（Raise bridge round $___K，或 Cut burn by ___%，或 Combination；设定 Decision by Date）；Stop scaling broken channels（暂停 LTV:CAC <2:1 的 S&M spend，重分配到 best-performing channel）；Assemble crisis team（Daily standups on key metrics，Weekly progress reviews）。
31. Concerning 的 Month 1 Stop the Bleeding：Priority 1 Fix Unit Economics（Reduce CAC 用具体 tactics；Increase LTV 通过 improve retention、add expansion；Target LTV:CAC >2:1 within 30 days）；Priority 2 Improve Retention（Interview churned customers 找 top 3 reasons；Fix onboarding 减少 early churn；Proactive outreach to at-risk accounts；Target Reduce churn by 20% within 30 days）。
32. Concerning 的 Month 2-3 Stabilize：Milestone 1 Positive Unit Economics（LTV:CAC >2:1、Payback <18 months、Gross margin >60%）；Milestone 2 Slowing Churn（Churn decreasing month-over-month、Cohort degradation stopped、NRR improving toward 100%）；Milestone 3 Runway Extended（12+ months runway via fundraise or burn reduction、Clear path to next milestone）。
33. Concerning 的 Day 90 成功标准：Runway ___ months → 12+ months；LTV:CAC ___:1 → >2:1；Churn ___% → reduced by 30%；NRR ___% → improving toward 100%；脱离 crisis mode，稳定基础重建增长，明确 next 6-12 months 计划。
34. Concerning 的避坑与必做：不要 try to grow your way out（先修 unit economics）；不要 ignore data（hope is not a strategy）；不要在修 retention 前 scale（accelerates failure）；不要等到 runway <3 months 才 fundraise。要 focus ruthlessly on retention and unit economics；cut costs to extend runway；be honest with board/investors；move fast。
35. 若诊断为 Critical (Existential Crisis)，执行 Immediate Actions (This Week)：Emergency board meeting；Fundraise immediately OR cut burn 50%+；Stop all non-essential spend；Fix top 1-2 critical issues（runway、unit economics）；采用比 Pattern 3 更 urgent tone、shorter timelines、more drastic measures。
36. 避免 Common Pitfalls：不要因为单一指标庆祝（如只看到 revenue 50% 增长而忽略 burn、churn、unit economics）；务必同时看四维。
37. 避免 Common Pitfalls：不要忽略阶段基准；早期公司优化 growth 和 unit economics，不是 profitability。
38. 避免 Common Pitfalls：不要只看滞后指标；跟踪领先指标（usage、engagement、onboarding completion）。
39. 避免 Common Pitfalls：不要不对红灯行动；设明确时间线，若 X 时间未改善则升级。
40. 避免 Common Pitfalls：不要试图一次修所有东西；优先 top 1-3 issues，顺序修复。
41. 需要深入时使用相关技能：`saas-revenue-growth-metrics`、`saas-economics-efficiency-metrics`、`finance-metrics-quickref`、`feature-investment-advisor`、`acquisition-channel-advisor`、`finance-based-pricing-advisor`。

适用边界 · 注意事项

• Pre-revenue 阶段不要用，先聚焦产品市场契合。
• 纯研究模式且数据不足时不要用。
• 需要战术指导（功能、渠道、定价）时不要用，改用具体技能。